  
-
ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
Цели освоения дисциплины: формирование у магистранта общепрофессиональных знаний об организации и порядке осуществления международных операций коммерческих банков для корпоративных клиентов; практических навыков, а также готовности к непосредственному участию в таких операциях.
Задачи:
получить знания о современных международных операциях банков для корпоративных клиентов;
овладеть методиками осуществления международных операций кредитных организаций для корпоративных клиентов;
сформировать практические навыки по ознакомлению с нормативными документами, регламентирующими внешнеэкономическую деятельность коммерческих банков;
располагать практическими навыками для принятия стратегических решений на микро- и макроуровне в сегменте международных операций банков.
-
МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЙ ПРОГРАММЫ
Цикл (блок) ОП: ФТД.4
Связь с другими дисциплинами учебного плана
Перечень предшествующих дисциплин
|
Перечень последующих дисциплин, видов работ
|
Банковские операции для предприятий
|
Банковские международные расчеты предприятий-участников внешнеэкономической деятельности
|
ТРЕБОВАНИЯ К РЕЗУЛЬТАТАМ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
Формируемые компетенции
|
Осваиваемые
знания, умения, владения
|
Код
|
Наименование
|
|
Общепрофессиональные компетенции (ОПК)
|
ОПК-3
|
способность принимать организационно-управленческие решения
|
З об организации и порядке осуществления международных операций коммерческих банков для корпоративных клиентов
|
У выявлять проблемы и находить оптимальные пути решения в области международных операций коммерческих банков для корпоративных клиентов
|
В навыками поиска, анализа и принятия организационно-управленческих решений в сфере организации международных операций банков для корпоративных клиентов
|
|
профессиональные компетенции (ПК) по видам профессиональной деятельности
|
|
(аналитическая)
|
ПК-8
|
способность готовить аналитические материалы для оценки мероприятий в области экономической политики и принятия стратегических решений на микро- и макроуровне
|
З методов научного анализа, актуальной проблематики в области теории и практики международных операций для корпоративных клиентов
|
У собирать, обобщать и критически оценивать, выбирать и применять информацию о процессах на микро- и макроуровне в области осуществления международных операций кредитными организациями для корпоративных клиентов; давать собственную оценку полученным данным в области экономической политики, обосновывать выводы и принимать стратегические решения
|
В приемами научного анализа; навыками составления программы исследования; практическими навыками для принятия стратегических решений на микро- и макроуровне; навыками построения показателей и индикаторов в сегменте международных операций банков для корпоративных клиентов
|
-
СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Аудиторные занятия − очная форма обучения
Кол. час
|
в том числе в интерактивной форме, час.
|
Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание
|
Формируемые компетенции
|
8
|
|
Лекции
|
|
4
|
|
Модуль 1 «Общие принципы международных операций банков для корпоративных клиентов»
|
ПК-8
|
2
|
|
Тема 1.1 «Экономическая основа и валютно-финансовая среда обеспечения расчетно-платежных операций в системе международных расчетов.»
Необходимость и предпосылки осуществления международных расчетов в современной мировой практике. Их сущность и отличительные характеристики от системы внутринациональных расчетов. Внешнеторговые расчеты как составная часть системы международных расчетов.
Экономическая основа и валютно-финансовая среда обеспечения расчетно-платежных операций в системе международных расчетов.
Принципиальная схема механизма международных расчетов, основные этапы и последовательность операций, их функциональная взаимосвязь. Документарный характер расчетов в международной сфере. Критерии выбора условий и форм расчетов, средств платежа и банковских гарантий.
Роль банков в системе международных расчетов, их классификация, профиль специализации и функциональная характеристика.
Посреднические, кредитные, гарантийные и контролирующие функции банков в процессе обеспечения международных расчетов и внешнеторговых платежей.
Тема 1.2 «Классификация форм международных операций банка. Характеристика их содержания и условия использования.»
Понятие системы наличных расчетов в международной сфере. Их характеристика. Условия использования и способы обеспечения. Формы платежа в системе наличных расчетов и критерии их выбора.
Авансовая форма платежа в системе наличных расчетов в международной сфере. Условия и принципы ее использования. Способы погашения аванса по внешнеторговым расчетам. Разновидности авансовых платежей.
Банковский перевод в системе международных расчетов. Особенности осуществления расчетно-платежных операций и их последовательность.
Система расчетов в кредит в международной сфере. Условия ее пользования и формы обеспечения расчетов в ее составе.
Система открытого счета как форма международных расчетов в кредит. Ее сущность, условия использования и последовательность осуществления расчетно-платежных операций.
|
|
ПК-8
|
2
|
|
Тема 1.3 «Валютные условия внешнеторгового контракта. Виды защитных и валютных оговорок в системе валютных рисков.»
Исходные принципы выбора условий внешнеторгового контракта.
Валюта цены и валюта платежа внешнеторговой сделки. Причины несовпадения валюты цены и валюты платежа. Курс пересчета валют.
Страхование риска валютных потерь в системе международных расчетов. Меры и способы их предотвращения. Виды защитных и валютных оговорок в системе валютных рисков. Двухсторонние и односторонние, прямые и косвенные валютные оговорки. Принципы выбора и условия их применения.
Мультивалютная, индексная и эскалаторная валютные оговорки. Использование СДР и евро в качестве мультивалютной оговорки в системе наличных расчетов и расчетов в кредит по внешнеторговым сделкам.
Элементы финансовых условий внешнеторговых контрактов. Их состав, характеристика и принципы взаимодействия.
Критерии выбора формы внешнеторговых расчетов с позиций экспортера и импортера. Средства платежа и их взаимосвязь с формой расчета в международной сфере.
Система банковских гарантий исполнения платежа по формам расчета в системе финансовых условий внешнеторговых контрактов. Предпочтения в пользу их выбора для экспортеров и импортеров.
Тема 1.4 «Средства кредитного обращения и платежа в международной системе расчетов.»
Система расчетов в кредит в международной расчетно-платежной системе. Предпосылки и необходимость, принципы осуществления. Формы расчетов и обеспечения платежа в условиях кредитования.
Средства кредитного обращения и платежа в международной системе расчетов. Роль, направление и коммерческие выгоды кредитования при расчетах в системе международной торговли. Товарные и валютные объекты кредитования.
Характер кредитования в системе внешнеторговых расчетов по экспортно-импортным сделкам. Классификация кредитов в сфере внешнеторговых расчетов. Условия и порядок предоставления различных видов кредита. Принципы их погашения.
|
ПК-8
|
|
4
|
|
Модуль 2 «Нестандартные международные кредитные операции банков для корпоративных клиентов»
|
ОПК-3
ПК-8
|
2
|
|
Тема 2.1 «Предэкспортное финансирование.»
Сущность, функции и роль предэкспортного финансирования в международных кредитных операциях.
Международное законодательство, регламентирующее операции предэкспортного финансирования.
Обеспечение возвратности сделок предэкспортного финансирования. Поручительства банков. Гарантии банков: значение, виды и формы.
Доходность сделок предэкспортного финансирования.
Тема 2.2 «Международный факторинг и форфейтинг.»
Международная правовая основа взаимодействия участников внешнеторговых расчетов со специализированными факторинговыми и форфейтинговыми компаниями.
Содержание и последовательность форфейтинговых операций. Состав их участников и форма взаимодействия между ними. Состав расходов по форфейтинговой операции.
Факторинговая операция. Взаимный и прямой факторинг, их отличие и сущность. Система взаимодействия и издержки по факторинговой операции.
Условия и возможность совершения факторинговой и форфейтинговой операцией для экспортеров.
|
|
ОПК-3
ПК-8
|
2
|
|
Тема 2.3 «Международный лизинг.»
Понятие и виды международного лизинга.
Сущность лизинговой сделки. Основные элементы лизинговой операции.
Организация и техника проведения международных лизинговых операций.
Риски международных лизинговых сделок.
Тема 2.4 «Деятельность подразделений российских коммерческих банков на территории других государств: виды, цели, порядок открытия и закрытия, функционирование.»
Виды структурных подразделений банков. Контроль ЦБ РФ за соблюдением банками валютного законодательства.
Основные принципы и требования к организации международных операций структурными подразделениями российских банков.
Порядок открытия и закрытия зарубежного филиала российского банка. Дочерние банки: их функции и значение.
Основы построения и виды зарубежных структурны подразделений банков. Организация управления деятельностью зарубежных структурных подразделений банка.
|
ОПК-3
ПК-8
|
16
|
12
|
Практические занятия /семинары
|
|
10
|
6
|
Модуль 1 «Общие принципы международных операций банков для корпоративных клиентов»
|
ОПК-3
ПК-8
|
2
|
|
Тема 1.1 «Необходимость и предпосылки осуществления международных расчетов в современной мировой практике.»
1.1.1. Как происходит движение денежных средств при осуществлении международных расчетов.
1.1.2. Предпосылки осуществления международных расчетов.
1.1.3. Платежный процесс и его участники.
1.1.4. Основные клиринговые и телекоммуникационные системы банковских расчетов в современной мировой практике.
|
ОПК-3
ПК-8
|
2
|
|
Тема 1.2 «Средства обеспечения платежа в системе международных расчетов.»
1.2.1. Принцип расчетов и порядок осуществления платежей в системе международных расчетов, обязательства сторон.
1.2.2. Платежные системы и их место в структуре безналичных расчетов.
1.2.3. Средства межбанковских коммуникаций.
1.2.4. Преимущества и недостатки систем международных расчетов.
|
ОПК-3
ПК-8
|
2
|
2
|
Тема 1.3 «Статус банка - корреспондента в системе международных расчетов, его функционально-целевые задачи.»
1.3.1. Роль банков в системе международных расчетов.
1.3.2. Основные функции банка-корреспондента в международных расчетах.
1.3.3. Статус «первоклассного» банка, его роль и функции в обеспечении гарантий международных расчетов и внешнеторговых платежей.
1.3.4. Состав банковских операций и инновационная деятельность зарубежных коммерческих банков по обслуживанию экспортеров и импортеров.
|
ОПК-3
ПК-8
|
2
|
2
|
Тема 1.4 «Изучение действующей нормативно-правовой базы, регламентирующей внешнеэкономическую деятельность коммерческих банков.»
1.4.1. Особенности сложившейся в мировой практике системы защиты деятельности банков.
1.4.2. Регламентирование международной банковской деятельности и состава операций.
1.4.3. Регулирование межбанковских отношений в международной расчетно-финансовой сфере.
1.4.4. Роль действующей нормативно-правовой базы в унификации норм международных расчетов.
|
ОПК-3
ПК-8
|
2
|
2
|
Тема 1.5 «Условия обеспечения внешнеторговых расчетов в России.»
1.5.1. Роль национальных валют, международных валютных единиц в международных расчетах.
1.5.2. Внешнеторговые расчеты как составная часть системы международных расчетов.
1.5.3. Документарный характер международных расчетов.
1.5.4. Критерии выбора условий и форм расчетов, средств платежа и банковских гарантий.
|
ОПК-3
ПК-8
|
6
|
6
|
Модуль 2 «Изучение опыта российских и международных банков при реализации нестандартные международные кредитные операций для корпоративных клиентов»
|
ОПК-3
ПК-8
|
2
|
2
|
Тема 2.1 «Изучение опыта российских и международных банков реализации сделок предэкспортного финансирования для корпоративных клиентов.»
2.1.1. Понятие предэкспортного финансирования.
2.1.2. Схема проведения предэкспортных операций с участием банка.
2.1.3. Основные этапы работы банка по предэкспотному финансированию.
2.1.4. Риски предэкспортных операций и управление ими.
|
ОПК-3
ПК-8
|
2
|
2
|
Тема 2.2. «Изучение опыта российских и международных банков реализации факторинговых и форфейтинговых сделок для корпоративных клиентов.»
2.2.1. Понятие международного факторинга.
2.2.2. Основные этапы работы банка по факторингу.
2.2.3. Виды международного факторинга.
2.2.4. Схемы факторинговых операций с участием банка при экспорте и импорте товаров.
2.2.5. Достоинства и недостатки факторинга.
2.2.6. Понятие форфейтинга.
2.2.7. Схема проведения форфейтинга с участием банка.
2.2.8. Риски факторинговых и форфейтинговых операций и управление ими.
Тема 2.3. «Изучение опыта российских и международных банков реализации сделок международного лизинга для корпоративных клиентов.»
2.3.1. Понятие и виды международного лизинга.
2.3.2. Схема проведения лизинговых операций.
2.3.3. Риски международных лизинговых сделок и управление ими.
|
ОПК-3
ПК-8
|
2
|
2
|
Тема 2.4. «Критический анализ текущей ситуации на ранке международных операций банков для корпоративных клиентов.»
2.4.1. Основные тенденции рынка международных операций банков для корпоративных клиентов.
2.4.2. Роль современных информационных потоков в сфере международных расчетов.
2.4.3. Условия выбора форм и способов международных расчетов по внешнеторговым контрактам для корпоративных клиентов.
2.4.5. Выработка коллективных рекомендаций по перспективному развитию рынка международных операций для корпоративных клиентов.
|
ОПК-3
ПК-8
|
Аудиторные занятия – заочная форма обучения
Кол. час
|
в том числе в интерактивной форме, час.
|
Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание
|
Формируемые компетенции
|
4
|
|
Лекции
|
|
2
|
|
Модуль 1 « Общие принципы международных операций банков для корпоративных клиентов »
|
|
2
|
|
Тема 1.1 « Экономическая основа и валютно-финансовая среда обеспечения расчетно-платежных операций в системе международных расчетов.»
Необходимость и предпосылки осуществления международных расчетов в современной мировой практике. Их сущность и отличительные характеристики от системы внутринациональных расчетов. Внешнеторговые расчеты как составная часть системы международных расчетов.
Экономическая основа и валютно-финансовая среда обеспечения расчетно-платежных операций в системе международных расчетов.
Принципиальная схема механизма международных расчетов, основные этапы и последовательность операций, их функциональная взаимосвязь. Документарный характер расчетов в международной сфере. Критерии выбора условий и форм расчетов, средств платежа и банковских гарантий.
Роль банков в системе международных расчетов, их классификация, профиль специализации и функциональная характеристика.
Посреднические, кредитные, гарантийные и контролирующие функции банков в процессе обеспечения международных расчетов и внешнеторговых платежей.
Тема 1.2 «Валютные условия внешнеторгового контракта. Виды защитных и валютных оговорок в системе валютных рисков.»
Исходные принципы выбора условий внешнеторгового контракта.
Валюта цены и валюта платежа внешнеторговой сделки. Причины несовпадения валюты цены и валюты платежа. Курс пересчета валют.
Страхование риска валютных потерь в системе международных расчетов. Меры и способы их предотвращения. Виды защитных и валютных оговорок в системе валютных рисков. Двухсторонние и односторонние, прямые и косвенные валютные оговорки. Принципы выбора и условия их применения.
Мультивалютная, индексная и эскалаторная валютные оговорки. Использование СДР и евро в качестве мультивалютной оговорки в системе наличных расчетов и расчетов в кредит по внешнеторговым сделкам.
Элементы финансовых условий внешнеторговых контрактов. Их состав, характеристика и принципы взаимодействия.
Критерии выбора формы внешнеторговых расчетов с позиций экспортера и импортера. Средства платежа и их взаимосвязь с формой расчета в международной сфере.
Система банковских гарантий исполнения платежа по формам расчета в системе финансовых условий внешнеторговых контрактов. Предпочтения в пользу их выбора для экспортеров и импортеров.
|
|
ПК-8
|
2
|
|
Модуль 2 «Нестандартные международные кредитные операции банков для корпоративных клиентов»
|
|
2
|
|
Тема 2.1 «Нестандартные международные кредитные операции банков для корпоративных клиентов.»
Сущность, функции и роль предэкспортного финансирования в международных кредитных операциях.
Обеспечение возвратности сделок предэкспортного финансирования. Поручительства банков. Гарантии банков: значение, виды и формы. Доходность сделок предэкспортного финансирования.
Содержание и последовательность форфейтинговых операций. Состав их участников и форма взаимодействия между ними. Состав расходов по форфейтинговой операции.
Факторинговая операция. Взаимный и прямой факторинг, их отличие и сущность. Система взаимодействия и издержки по факторинговой операции.
Понятие и виды международного лизинга. Организация и техника проведения международных лизинговых операций.
Риски международных лизинговых сделок.
|
ОПК-3
ПК-8
|
4
|
4
|
Практические занятия /семинары
|
|
2
|
2
|
Модуль 1 « Общие принципы международных операций банков для корпоративных клиентов»
|
|
2
|
2
|
Тема 1.1 «Необходимость и предпосылки осуществления международных расчетов в современной мировой практике.»
1.1.1. Порядок организации движения денежных средств при осуществлении международных расчетов.
1.1.2. Предпосылки осуществления международных расчетов.
1.1.3. Платежный процесс и его участники.
1.1.4. Основные клиринговые и телекоммуникационные системы банковских расчетов в современной мировой практике.
Тема 1.2 «Изучение действующей нормативно-правовой базы, регламентирующей внешнеэкономическую деятельность коммерческих банков.»
1.2.1. Особенности сложившейся в мировой практике системы защиты деятельности банков.
1.2.2. Регламентирование международной банковской деятельности и состава операций.
1.2.3. Регулирование межбанковских отношений в международной расчетно-финансовой сфере.
1.2.4. Роль действующей нормативно-правовой базы в унификации норм международных расчетов.
|
ОПК-3
ПК-8
|
2
|
2
|
Модуль 2 «Изучение опыта российских и международных банков при реализации нестандартные международные кредитные операций для корпоративных клиентов»
|
|
2
|
2
|
Тема 2.1 «Изучение опыта российских и международных банков при реализации нестандартных международных кредитных операций для корпоративных клиентов.»
2.1.1. Понятие предэкспортного финансирования.
2.1.2. Схема проведения предэкспортных операций с участием банка.
2.1.3. Понятие международного факторинга и форфейтинга.
2.1.4. Основные этапы работы банка по факторингу и форфейтинговым операциям.
2.1.5. Схемы факторинговых операций с участием банка при экспорте и импорте товаров.
2.1.6. Схема проведения форфейтинга с участием банка.
2.1.7. Риски факторинговых и форфейтинговых операций и управление ими.
2.1.8. Понятие и виды международного лизинга.
2.1.9. Схема проведения лизинговых операций.
2.1.10. Риски международных лизинговых сделок и управление ими.
2.1.11. Критический анализ текущей ситуации на ранке международных операций банков для корпоративных клиентов.
|
ОПК-3
ПК-8
|
|
|
